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与个人理财直接相关的定义有财富管理和投资(管理)等。
1.投资与财富管理
投资(管理)是为了实现资产保值、增值或者当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程，而财富管理包含的范围要广，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。因此财富管理包含了投资(管理)。
2.个人理财与财富管理
个人理财和财富管理两个概念很难区分，在本质上是一致的。个人理财涉及的市场较为广泛，包括货币市场、债券市场、股票市场、衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等
3.个人理财业务与财富管理业务
对金融机构来说，为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动就是个人理财。因此(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至是私人银行业务。
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